»Povezane osobe fonda« su društvo za upravljanje, depozitna banka, odvjetnik odnosno odvjetničko društvo, odvjetnički ured ili zajednički odvjetnički ured, revizor i porezni savjetnik koji se nalaze u ugovornom odnosu s osnove pružanja usluga fondu, kao i svaka druga osoba koja je u prethodne dvije kalendarske godine sklopila ugovor o obavljanju usluga za potrebe fonda,

Korrespondenzbank, fr. banque correspondant), depozitna banka za drugu banku (najčešće u drugoj zemlji); vodi takvoj banci ili kod nje ima otvorene račune u domicilnoj ili drugoj valuti, te za račun banke depozitara pruža sve uobičajene bankarske usluge na području na kojem posluje.

Depozitna banka vrši usluge skrbništva (kod nje je otvoren račun fonda, obavlja sve transakcije za kupnju i prodaju vrijednosnica, isplate i uplate ulagača), kontrolu korištenja sredstava prema statutu i prospektu fonda te izračunava vrijednost udjela.

»Depozitna banka« banka koju izabere društvo za upravljanje i koja, na temelju ugovora s društvom za upravljanje i po njegovom nalogu, obavlja poslove depozitne banke određene ovim Zakonom,

(2) Izračun vrijednosti iz stavka 1. ovoga članka kontrolira i potvrđuje depozitna banka koja je u tom slučaju odgovorna za točnost izračuna.

Depozitna banka potpisuje i zadržava jedan primjerak dokumenta o utvrđenoj vrijednosti imovine za svoju evidenciju koja se mora dati na uvid Nadzornom tijelu.

U Federaciji je, kažu, među pet najjačih banaka, a u prosincu prošle godine zbog reforme platnog sustava u BiH dobila je i dozvolu za obavljanje osjetljivih transakcija kao što su javni prihodi, te postala jedina depozitna banka za privatizacijske fondove.

(3) Depozitna banka može, uz prethodnu suglasnost Komisije, dio svojih poslova povjeriti nekom drugom pravnom subjektu, čime se ne isključuje njena odgovornost.

(1) Depozitna banka jest banka koja za potrebe fonda obavlja poslove pohrane zasebne imovine fonda, poslove vođenja posebnih računa za imovinu fonda i odjeljivanja imovine svakog pojedinog fonda od imovine ostalih fondova, te obavlja druge poslove depozitne banke u skladu s odredbama ovoga Zakona.

Za povrat Kredita jamčiti će se kunskim sredstvima (dalje: Jamstveni fond) koja je ZADRA u tu svrhu deponirala kod depozitne banke (dalje: Depozitna banka).

Poslovanje fondova nadzire Hanfa (Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga), dnevni izračun vrijednosti udjela te obračun svih uplata i isplata obavlja depozitna banka (banka skrbnik, eng. custodian) koju svako društvo koje upravlja fondovima mora imati prije pokretanja fonda.

ADR American Depository Receipt Certifikat koji izdaje američka depozitna banka, predstavlja strane dionice koje banka ima u svom portfelju, obično kod podružnice ili korespondentske banke u zemlji izdanja dionice.

Depozitna banka izračunava i neto imovinsku vrijednost fonda.

(1) Obustava otkupa udjela iz članka 165. ovoga Zakona mora prestati čim je prije moguće, a nakon što društvo za upravljanje i depozitna banka ocijene da je moguće odrediti točnu cijenu imovine iz portfelja fonda, a najkasnije u roku od dvadeset osam dana od početka obustave, osim ako se Nadzorno tijelo izrijekom ne suglasi s produljenjem naznačenog roka.

(2) Imovinu investicijskih fondova, uključujući vrijednosne papire, bankovne račune i drugu imovinu, depozitna banka čuva i vodi na zasebnom računu za svaki od fondova za kojeg obavlja poslove depozitne banke.

Dotadašnja depozitna banka mora u pisanom obliku, u roku tri dana od primitka zahtjeva, obavijestiti Nadzorno tijelo da prema svim njenim saznanjima ne postoje nikakve nerazriješene povrede zakona ili propisa.

Prednosti ulaganja u novčani fond su: profesionalno upravljanje fondom jer o imovini ulagatelja brine PBZ invest specijalizirana institucija unutar grupacije PBZ-a koja vodi upravljanje portfeljom i risk management dok PBZ kao matična i depozitna banka svakodnevno skrbi nad imovinom.

Svakodnevno depozitna banka fonda vrednuje ukupnu imovinu, kao i imovinu svakog ulagatelja.

Depozitna banka može biti i poslovna banka koja daje kredite Korisnicima kredita.

1. Jamstveni fond su kunska novčana sredstva deponirana kod Depozitne banke uvećana za faktor multiplikacije, 2. Korisnik kredita je poduzetnik koji ostvaruje kredit pod povoljnijim uvjetima sukladno odredbama ovog Pravilnika, 3. Banka je poslovna banka koja daje kredit Korisniku kredita, a s kojom Razvojna agencija ima sklopljen ugovor o poslovnoj suradnji, 4. Depozitna banka je poslovna banka u kojoj Razvojna agencija ima otvoren namjenski depozitni račun na kojem su pohranjena kunska novčana sredstva, 5. Povjerenstvo je nadležno tijelo koje sukladno kriterijima propisanim ovim Pravilnikom i aktima utemeljenim na ovom Pravilniku odlučuje o dodjeli jamstava Korisnicima kredita, 6. Stručna služba je operativno tijelo koje obavlja stručne poslove vezano za provedbu Projekta.

9. vodi evidenciju poslovanja koje obavlja kao depozitna banka svakoga pojedinog fonda i na redovnoj osnovi usklađuje s evidencijom društva za upravljanje,

Potpuno izdvajanje obveza za mirovine iz bilance predviđeno je do 2020. Stručnu podršku Lufthansi u ovom pothvatu pružaju grupacija HSBC Trinkaus Burkhardt u ulozi multimenadžera i State Street Corporation kao depozitna banka.

Utvrđeno je također da je ST Invest protivno zakonu, prospektu i statutu 15. svibnja pokrenuo likvidaciju ST Casha, a protivno zakonu i bez konzultacija s depozitnom bankom (HPB) donesena je i odluka o obustavi izdavanja i otkupa udjela u ST Cashu s obrazloženjem da se cijena udjela ne može izračunati (s čim se depozitna banka nije složila), te pod izlikom zaštite imatelja udjela.

Proces likvidacije i popratnu korespodenciju vodi depozitna banka, u ovom slučaju Hrvatska poštanska banka (HPB), koja taj rok može i produžiti, ukoliko se pokaže da je to u cilju zaštite ulagača, stoji u priopćenju ST Investa.

RBA posjeduje višegodišnje iskustvo u obavljanju poslova depozitne banke, primjenjujući pritom visoke standarde nametnute od strane Raiffeisen Zentralbank AG Austria koja je depozitna banka 427 fondova s ukupnom imovinom 33 milijardi eura.

(3) U slučaju nemogućnosti provedbe likvidacije otvorenoga investicijskog fonda od strane društva za upravljanje iz razloga naznačenih stavkom 1. ovoga članka, likvidaciju provodi depozitna banka fonda.

Ukoliko je depozitna banka fonda u stečaju ili je Hrvatska narodna banka privremeno ili trajno oduzela odobrenje za rad depozitnoj banci fonda, likvidaciju provodi ovlašteni likvidator fonda imenovan od strane Nadzornog tijela.

Depozitna banka za svoju uslugu zaračunava naknadu investicijskim fondovima.

Društvo za upravljanje investicijskim fondovima i depozitna banka moraju u izvršavanju svojih obveza djelovati neovisno i isključivo u interesu vlasnika fonda.

Depozitna banka svakodnevno nadzire cjelokupnu imovinu fonda.