Odjel za analitiku, na osnovi specifične ekspertize (tzv. grupno-obavještajne analitike), analitički obrađuje podatke o zaprimljenim gotovinskim i sumnjivim transakcijama temeljem određenih indikatora i metodologija; obavlja poslove međunarodne suradnje putem razmjene podataka i informacija s odgovarajućim međunarodnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca; analizira i prati tendencije pranja novca u zemlji i međunarodno; sastavlja izvješće o radu Ureda sa sveobuhvatnom analizom i procjenom zaprimljenih podataka o transakcijama i trendovima pranja novca u zemlji; otkriva sumnjive transakcije i nelogične ekonomsko-poslovne odnose u njima temeljem određenih indikatora, u cilju potvrđivanja ili odbacivanja sumnje na pranje novca, te daje prijedloge za analitičku obradu novih predmeta; utvrđuje indicije na pranje novca, te uspostavlja vezu između sumnjive transakcije i određene kriminalne aktivnosti u zemlji i inozemstvu iz koje potječu nezakonita sredstva; nalaže obvezniku odgodu obavljanja sumnjivih transakcija najviše za 72 sata; obavijesti o sumnjivim transakcijama dostavlja nadležnim državnim tijelima na daljnje postupanje, s preporukom o poduzimanju mjera i postupaka vezano za sumnjive transakcije; predlaže razvoj operativne strategije Ureda; daje prijedloge za poboljšanje analitičkog rada Ureda u cijelosti; analizira, prognozira i priprema izvješća o stanju na području sprječavanja pranja novca i izrađuje tipologije pranja novca u Republici Hrvatskoj; razvija međunarodne odnose te pod uvjetom uzajamnosti obavlja međunarodnu razmjenu podataka i informacija o sumnjivim transakcijama s odgovarajućim inozemnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca; priprema i provodi bilateralne i druge sporazume iz područja sprječavanja i otkrivanja pranja novca s odgovarajućim tijelima drugih država i međunarodnim organizacijama; sudjeluje u radu radnih skupina Ministarstva, a po potrebi i drugih ministarstava, glede zakonodavstva i prilagodbe zakonodavstvu Europske unije s područja pranja novca; priprema seminare, radne sastanke i prezentacije u zemlji i inozemstvu glede razvoja preventivne i operativne strategije u području sprječavanje pranja novca; stručno osposobljava i provodi trening osoblja, te aktivno sudjeluje u radu odgovarajućih međunarodnih tijela s ovoga područja (Egmont grupa, Poseban odbor Vijeća Europe: Moneyval i drugi); prati međunarodnu legislativu, te međunarodne konvencije s područja sprječavanja i otkrivanja pranja novca; kontaktira s inozemnim monitorinzima vezano za poduzimanje mjera za sprječavanje pranja novca u Republici Hrvatskoj.

U objašnjenju se tvrdi da nije iskazana transakcija milionskog deponovanja gotovine na računu kosovskog ili kineskog državljanina; - CBCG nije izrekla mjere prema banci, zbog nepoštovanja propisa koji regulišu materiju sprječavanja pranja novca i finansiranja terorizma, a banka nije u saznanju da se protiv nekog njenog klijenta vodi krivični postupak, zbog deponovanja sredstava sumnjivog porijekla-navodi se u reagovanju.

@gljeeva Nisam znao da se više ne može platiti gotovinom (iznose naknada sma pokupio iz odluke o naknadama), ali to je logično zbog sprječavanja pranja novca i borbe protiv financiranja terorizma.

Uvodne informacije o predstojećim aktivnostima u okviru evaluacije sustava sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma iznijela je gđa Marijana Biluš iz Ureda za sprječavanje pranja novca.

Služba za procjenu rizika i međunarodnu suradnju obavlja poslove u svezi razvoja i unaprjeđivanja sustava procjene rizika kod obveznika primjene mjera i radnji za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma s ciljem utvrđivanja subjekata koji su u svom poslovanju izloženi ili bi mogli biti izloženi većem riziku zlouporabe radi pranja novca i financiranja terorizma te drugih nelegalnih aktivnosti; koordinira i utvrđuje strateške i godišnje planove nadzora; statistički prati i analizira provedbu planova inspekcijskog nadzora i vrši njihovu korekciju prema programskim prioritetima; izrađuje izvješća i analize s ocjenama rezultata provedbe nadzora u odnosu na planirane ciljeve; obavlja poslove iz djelokruga Financijskog inspektorata koji se odnose na međunarodnu suradnju i kontaktiranje s međunarodnim organizacijama i institucijama; sudjeluje u radu odgovarajućih međunarodnih organizacija, radnih skupina i odbora; planira i vodi poslove u svezi pripreme za pridruživanje Republike Hrvatske Europskoj uniji, preuzimanja obveza iz članstva, pripreme izvješća za inozemna monitoring tijela, institucije Europske unije i državna tijela Republike Hrvatske uključujući planove i izvješća za Ministarstvo; koordinira pripremu i provedbu programa i projekata međunarodne tehničke pomoći; vodi poslove koji se odnose na planiranje i provedbu izobrazbe i stručnog usavršavanja službenika Financijskog inspektorata te obveznika primjene zakona i propisa u pogledu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma kao i izradu ključnih dokumenata za službenike Financijskog inspektorata i obveznike (metodološki priručnik, smjernice, lista indikatora, analize, upute i sl.); sudjeluje u izradi nacrta zakona i zakonskih propisa iz djelokruga rada Financijskog inspektorata, posebno onih koji se usuglašavaju sa zakonodavstvom Europske unije; planira i vodi poslove koji se odnose na pripremu podnesaka i očitovanja u vezi s primjenom zakona i propisa iz nadležnosti Financijskog inspektorata; organizira sastanke sa srodnim inozemnim službama; surađuje s Hrvatskom narodnom bankom, Hrvatskom agencijom za nadzor financijskih usluga, nadzornim tijelima Ministarstva i drugim državnim tijelima vezano za poslove iz djelokruga rada Financijskog inspektorata; vodi statistiku o razmjeni podataka između Financijskog inspektorata, nadzornih tijela i Ureda za sprječavanje pranja novca; trajno poboljšava metodologiju rada vezano uz provođenje analitičkih istraživanja; pruža informatičku podršku za kontinuirano i stabilno odvijanje te potrebnu razinu zaštite u izvršavanju i standardizaciji poslovnih procesa i procedura unutar Financijskog inspektorata primjenom prikladnih aplikativnih i infrastrukturnih rješenja; primjenjuje sustav informacijske sigurnosti; organizira poslove izobrazbe i pružanja stručne pomoći korisnicima u IT-sustavu Financijskog inspektorata; pruža administrativno-tehničku podršku u radu svih odjela Financijskog inspektorata, obavlja i druge poslove iz svoga djelokruga.

Služba za suzbijanje krijumčarenja obavlja poslove provođenja aktivnosti usmjerenih na suzbijanje krijumčarenja roba, droga i prekursora, kao i na sprječavanje krijumčarenja ugroženih vrsta biljaka i životinja, tvari koje oštećuju ozonski sloj te kulturne baštine; nadzora pravilne primjene zakonskih i provedbenih propisa što se odnose na izvozne kontrole robe dvojne namjene i na kontrolu prijenosa gotovine i čekova preko državne granice s aspekta sprječavanja pranja novca; prikuplja, proučava i prosljeđuje informacije o tijekovima krijumčarenja, metodama i nositeljima takvih aktivnosti i informacije o novčanim transakcijama s aspekta sprječavanja pojava pranja novca; planira, koordinira i sudjeluje u provođenju međunarodnih carinskih operacija; neposredno surađuje na nacionalnoj razini s carinarnicama na konkretnim slučajevima iz svoga djelokruga; izravno surađuje s carinskim službama i agencijama drugih država, časnicima za vezu te s međunarodnim institucijama; izravno ili u okviru rada u povjerenstvu surađuje s drugim ministarstvima i nadležnim tijelima državne uprave te s ostalim vladinim i nevladinim organizacijama; sudjeluje u izradi plana i provedbi specijalističke obuke carinskih službenika, strateških dokumenata i normativnih akata; obavlja poslove edukacije te sudjeluje u preventivnim akcijama.

Odjel za informacijski sustav i strategijske analize projektira i razvija inteligentni informacijski sustav Ureda sa svim svojim podsustavima; prima, prikuplja i pohranjuje u baze transakcija podatke o gotovinskim, gotovinskim povezanim i sumnjivim transakcijama korištenjem posebnog licenciranog aplikativnog softvera; obavlja administrativne poslove vezane uz informatički unos i korištenje podataka iz baza Ureda; provodi informatičku edukaciju službenika Ureda i ovlaštenih osoba obveznika; određuje pravila i standarde zaštite te način korištenja informacijske infrastrukture Ureda; pruža informatičku podršku operativnoj analitici, strateškoj analitici, prevenciji i administrativnom nadzoru; pruža hardversku i softversku podršku; obavlja poslove tehničkog održavanja i administriranja sustava; održava baze podataka o gotovinskim i gotovinskim povezanim transakcijama po godinama, održava baze sumnjivih transakcija, baze podataka o prijenosu gotovine i čekova preko državne granice, baze nekretnina i motornih vozila, baze predmeta i baze urudžbenog zapisnika; održava analitički softver za vizualizaciju slučajeva; organizira i nadzire sustav za provedbu elektroničkog prijenosa i obrade podataka zaprimljenih od obveznika; predlaže podzakonske i interne propise s područja sistemske zaštite podataka i evidencija u Uredu; obavlja poslove administriranja baza, implementiranja standarda i rada na području aplikacije i programiranja; organizira, provodi i nadzire sustave zaštite podataka i evidencija Ureda; razvija posebne metode analitičkog rada u Uredu; analizira, prognozira i priprema izvješća o stanju na području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma i izrađuje tipologije pranja novca u Republici Hrvatskoj; prepoznaje, prati i analizira pojavne oblike pranja novca u odnosu na karakteristične kriterije i elemente koji određuju promatranu pojavu (npr. učestalost, rezidentnost i nerezidentnost sudionika, država ishodišta i cilja, vrste financijskih usluga i sl.); priprema cjelovite analitičke materijale, procjene i informacije o problematici pranja novca i financiranja terorizma; izrađuje pisane materijale za potrebe analitičkog i preventivnog rada; razrađuje metodologiju i nositelj je izrade i realizacije određenih projekata za analitička istraživanja; doprinosi unaprjeđenju operativnog i analitičkog rada u suradnji sa drugim odjelima Ureda; analizira stanje primjene suvremenih informatičkih rješenja u područjima iz nadležnosti Ureda.

Svrha projekta tehničke pomoći je jačanje postupaka za provedbu nadzora u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.

2. od obveznika provedbe mjera sprječavanja pranja novca zatražiti sve podatke o transakcijama i strankama kojima obveznici raspolažu i u roku od tri dana dostaviti te podatke Uredu.

Program obuhvaća upoznavanje i praktične primjere: - s odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, - s podzakonskim propisima (pravilnicima) donesenih na temelju Zakona, - s Općim i sektorskim smjernicama koje je donio Financijski inspektorat, te smjernicama koje je donijela HANFA, Porezna uprava i HNB, - s internim aktima koje moraju donijeti obveznici, - s međunarodnim standardima koji proizlaze iz međunarodnih konvencija s područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, - s listom indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija, - s drugim zadaćama propisanim Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, - s prekršajnim odredbama zbog neprovođenja Zakona, - s obvezama i praktičnim primjerima za računovođe, revizore, odvjetnike, javne bilježnike, trgovce nekretninama i mjenjače.

Projekt CARDS 2003 " Sprječavanje i suzbijanje pranja novca " dovršen u prosincu 2007. Sveobuhvatni cilj ovog projekta bio je potpora institucionalnom jačanju sa svrhom sprječavanja pranja novca i suzbijanja financiranja terorizma, organiziranoga kriminala i općenito ozbiljnih oblika financijskog kriminala.

Prema novom Zakonu revizori, računovođe i porezni savjetnici dužni su prilikom obavljanja poslova iz svoga djelokruga provoditi mjere sprječavanja pranja novca, te financiranja terorizma.

Odjel za prevenciju obavlja stručne i administrativne poslove na području prevencije sprječavanja pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma u suradnji sa Zakonom određenim obveznicima; predlaže i prati razvoj preventivne strategije u području sprječavanja pranja novca u suradnji s domaćim i inozemnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem pranja novca; projektira i razvija inteligentni informacijski sustav Ureda sa svim svojim podsustavima, u cilju ustrojavanja baza podataka; prima, prikuplja i statistički analizira podatke o gotovinskim i sumnjivim transakcijama korištenjem informacijskog sustava Ureda; obavlja administrativne poslove vezano uz informatički unos i korištenje podataka iz baza Ureda; provodi informatičku edukaciju službenika Ureda i ovlaštenih osoba obveznika; određuje pravila i standarde zaštite te način korištenja informacijske infrastrukture Ureda; obavlja administrativni nadzor nad obveznicima iz Zakona i podnosi nadležnom tijelu zahtjeve za pokretanje prekršajnog postupka protiv obveznika; provodi koordinaciju nadzora nad obveznicima s ostalima nadležnim državnim tijelima; stručno osposobljava službenike Ureda, ovlaštene osobe obveznika i službenike drugih nadležnih državnih tijela u poduzimanju mjera za sprječavanje i otkrivanje pranja novca; sastavlja i obveznicima dostavlja povratne obavijesti o sumnjivim transakcijama (tzv. feedback); daje obveznicima usmena i pisana tumačenja vezana za praktičnu primjenu Zakona i podzakonskih propisa; razvija i prati sustav indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija kod obveznika; predlaže i priprema zakonske, podzakonske i interne propise s područja sprječavanja pranja novca, te s područja sistemske zaštite podataka i evidencija Ureda.

Po prvi put objavili smo u našem izdanju knjigu kojom se prati sustav sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u okviru Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Nar. nov., br. 87/08. i 25/12.) i njegovih provedbenih propisa.

Ova knjiga, stoga što cjelovito pojašnjava sustav sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, ne samo teoretski već ponajprije praktično, prikladna je literatura kojom se obveznici ovog zakona mogu educirati u sklopu zakonski propisanog obrazovanja u ovom području.

Hrvatska gospodarska komora (HGK) U okviru suradnje s HGK-om Odbor od svog osnutka svake godine održava Seminar o novinama u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma za kreditne institucije.

Sukladno posebnoj preporuci VIII Skupine zemalja za financijsku akciju (Financial Action Task Force FATF) te preuzetim međunarodnim obvezama, pogotovo u odnosu na 4. krug evaluacije provedbe mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma koju provodi Odbor Vijeća Europe Moneyval, Republika Hrvatska je dužna provesti dodatno informiranje i upoznavanje neprofitnih organizacija s rizicima i mogućnostima njihove zloporabe za pranje novca i financiranje terorizma.

Evaluatori su u kontaktima s predstavnicima državnoga i privatnog sektora prikupljali podatke o usklađenosti hrvatske legislative i prakse na području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma procjenjujući stupanj prilagodbe FATF-ovim preporukama.

Kao završni dio knjige objavljen je urednički pročišćeni tekst Zakona o sprječavanja pranja novca i financiranja novca sa poveznicom na taj zakon i ostali pravni okvir (pravilnici, smjernice).

Prema novom Zakonu revizori, računovođe i porezni savjetnici dužni su prilikom obavljanja poslova iz svoga djelokruga određenih u njihovim matičnim zakonima provoditi mjere sprječavanja pranja novca, te financiranja terorizma i postupati prema odredbama Zakona i propisa donesenih na temelju njega.

Cilj ovih edukacija je da se obveznici upoznaju s obvezama primjene specifičnih mjera protiv pranja novca i financiranja terorizma kao i podizanje razine svijesti vezano za područje sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.

Odbor Hrvatske narodne banke za sprječavanje pranja novca i sprječavanje financiranja terorizma (u nastavku teksta: Odbor) osnovan je u ožujku 2007. Zadaća Odbora je da određuje i koordinira postupke i aktivnosti HNB-a pri obavljanju zakonskih nadležnosti središnje banke u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma te da definira stavove o pojedinim pitanjima iz tog područja.

Sve kupovine u kešu preko 200.000 kuna se prijavljuju u roku 3 dana Uredu za sprječavanja pranja novca, a one preko 105.000 se registriraju kod onog tko ih primi.

Održani seminari za službenike Porezne i Carinske uprave o sustavu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u RH

Osim navedenog bilo riječi i o zabrani sporazuma o cijenama u pravu tržišnog natjecanja te obvezama posrednika u prometu nekretninama u provođenju mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, s primjerima iz prakse Financijskog inspektorata.

Posrednici u prometu nekretninama upoznali su se s obvezama provođenja mjera sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma te im je prezentiran obrazovni program Property: applied finance Ekonomskog fakulteta u Splitu, u suradnji s EFSA, prema programu Melbourne University akreditiranog od RICS-a.

Navedena izmjena je posljedica usklađivanja s pravnom stečevinom europske unije iz poglavlja četiri sloboda kretanja kapitala i to s dijelom koji se odnosi na mehanizme sprječavanja pranja novca.

Treća regionalna konferencija bila je dobra prigoda za razmjenu iskustava i ekspertnih znanja u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, mjesto za ocjenu postignutog napretka u pojedinim državama te dogovor o daljnjem održavanju visoke razine standarda u međusobnoj suradnji.

Ovo je prvo izdanje knjige kojom se prati važeći sustav sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u nas.

(1) Odredbe ovoga Zakona o međunarodnoj suradnji odnose se na suradnju između Ureda i stranih financijsko-obavještajnih jedinica vezano za razmjenu relevantnih podataka, informacija i dokumentacije na zamolbu Ureda stranoj financijsko-obavještajnoj jedinici, na zamolbu strane financijsko-obavještajne jedinice Uredu te na vlastitu inicijativu (spontano) stranoj financijsko-obavještajnoj jedinici, a u svrhu sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.