Nasuprot tome, suverena nacionalna država otela je rezultate rada i pravo na upravljanje i odlučivanje svom vlastitom stanovništvu i ponovno uvela državno vlasništvo, kako bi ga često sumnjivim transakcijama prepustila izabranim tajkunima, gotovo odreda bivšim kamiondžijama i skladištarima.

Odjel za analitiku, na osnovi specifične ekspertize (tzv. grupno-obavještajne analitike), analitički obrađuje podatke o zaprimljenim gotovinskim i sumnjivim transakcijama temeljem određenih indikatora i metodologija; obavlja poslove međunarodne suradnje putem razmjene podataka i informacija s odgovarajućim međunarodnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca; analizira i prati tendencije pranja novca u zemlji i međunarodno; sastavlja izvješće o radu Ureda sa sveobuhvatnom analizom i procjenom zaprimljenih podataka o transakcijama i trendovima pranja novca u zemlji; otkriva sumnjive transakcije i nelogične ekonomsko-poslovne odnose u njima temeljem određenih indikatora, u cilju potvrđivanja ili odbacivanja sumnje na pranje novca, te daje prijedloge za analitičku obradu novih predmeta; utvrđuje indicije na pranje novca, te uspostavlja vezu između sumnjive transakcije i određene kriminalne aktivnosti u zemlji i inozemstvu iz koje potječu nezakonita sredstva; nalaže obvezniku odgodu obavljanja sumnjivih transakcija najviše za 72 sata; obavijesti o sumnjivim transakcijama dostavlja nadležnim državnim tijelima na daljnje postupanje, s preporukom o poduzimanju mjera i postupaka vezano za sumnjive transakcije; predlaže razvoj operativne strategije Ureda; daje prijedloge za poboljšanje analitičkog rada Ureda u cijelosti; analizira, prognozira i priprema izvješća o stanju na području sprječavanja pranja novca i izrađuje tipologije pranja novca u Republici Hrvatskoj; razvija međunarodne odnose te pod uvjetom uzajamnosti obavlja međunarodnu razmjenu podataka i informacija o sumnjivim transakcijama s odgovarajućim inozemnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem i otkrivanjem pranja novca; priprema i provodi bilateralne i druge sporazume iz područja sprječavanja i otkrivanja pranja novca s odgovarajućim tijelima drugih država i međunarodnim organizacijama; sudjeluje u radu radnih skupina Ministarstva, a po potrebi i drugih ministarstava, glede zakonodavstva i prilagodbe zakonodavstvu Europske unije s područja pranja novca; priprema seminare, radne sastanke i prezentacije u zemlji i inozemstvu glede razvoja preventivne i operativne strategije u području sprječavanje pranja novca; stručno osposobljava i provodi trening osoblja, te aktivno sudjeluje u radu odgovarajućih međunarodnih tijela s ovoga područja (Egmont grupa, Poseban odbor Vijeća Europe: Moneyval i drugi); prati međunarodnu legislativu, te međunarodne konvencije s područja sprječavanja i otkrivanja pranja novca; kontaktira s inozemnim monitorinzima vezano za poduzimanje mjera za sprječavanje pranja novca u Republici Hrvatskoj.

U vrijeme održavanja tog sastanka već se znalo da će za Baračevu smjenu glasovati Vinko Brnadić i Ante Iličić, koji je u to vrijeme bio glavna Pašalićeva poluga u svim sumnjivim transakcijama pri Fondu za privatizaciju.

Predstojnik Ureda za sprječavanje pranja novca Ivica Maros u utorak nam je rekao kako Ured provodi veliki broj istraga, a prikupljene podatke dostavlja Državnom odvjetništvu, kojem se proslijeđuju informacije o svim sumnjivim transakcijama.

Komentirajući izjavu predsjednika Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga Ante Samodola da je HANFA Državnom odvjetništvu lani dostavila izvješće o sumnjivim transakcijama na burzi, glavni državni odvjetnik Mladen Bajić otkrio je da je Odvjetništvo zatražilo od HANFA-e izvješće o burzovnim transakcijama vezanim uz Podravku.

(4) Obavijest o sumnjivim transakcijama s podacima iz članka 16. stavka 1. ovoga Zakona obveznici moraju telefonom, telefaksom ili na drugi prikladan način dostaviti Uredu prije izvršenja transakcije, a nakon izvršenja transakcije dostavit će je na način koji će pravilnikom propisati ministar financija.

Ako obavijest o sumnjivim transakcijama ne daju u pisanom obliku, učinit će to naknadno, a najkasnije sljedeći radni dan.

Taj minus u poslovnoj bilanci koprivničke kompanije mogao bi biti i znatno veći, budući da u Podravkinoj arhivi nedostaje cijeli niz službenih dokumenata o sumnjivim transakcijama s Fima Grupom te tvrtkama Fima Validus i Pluris, pa je moguće da Podravci uskoro na naplatu dođu i značajne financijske obveze koje dosad uopće nisu zabilježene u poslovnim knjigama.

Upozorilo se na posljedice neizvještavanja nadležnih tijela o sumnjivim transakcijama, prometu ili tvrtkama s kojim posluju, ali i njihova važnost tijekom istrage kaznenih djela.

Što se tiče Slobodne Dalmacije, koju je EPH preuzeo 2005. godine, najproblematičnija među brojnim sumnjivim transakcijama jest ona kojom je EPH svojoj Slobodnoj Dalmaciji prodao 25 posto udjela u turističkoj agenciji Adriatica.net po cijeni koja je najmanje pet puta premašivala realnu vrijednost.

Sukladno međunarodnim standardima te na temelju članka 75. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma podaci o sumnjivim transakcijama i osobama koje Ured, kao hrvatska financijsko-obavještajna jedinica prikuplja i obrađuje, predstavljaju klasificirani podatak i postupci koje provodi tajni su, stoga Ured nije ovlašten iznositi podatke o konkretnim slučajevima.

Zato i imamo opljačkanu domovinu, naša opljačkana vlasništva nestaju i prodaju se " sumnjivim transakcijama " a narod na TV gleda programiranje mozga a ne istinu

Nakon što je obradio sumnjive, nelogične i ekonomski neopravdane transakcije vrijedne više od 1,4 milijarde kuna, Ured je uputio državnom odvjetništvu, MUP-u, USKOK-u i nadzornim službama Ministarstva financija obavijesti o 50 slučajeva u kojima je sumnjivim transakcijama obuhvaćeno više od pola milijarde kuna.

Odsjek za analitičku obradu transakcija obavlja predanalitičku obradu transakcija iz baza transakcija Ureda koja uključuje pretraživanje baza transakcija, izdvajanje transakcija po određenim kriterijima, pretraživanje drugih raspoloživih internih i eksternih baza podataka, sastavljanje izvješća s prijedlogom za otvaranje analitičkog predmeta, periodično sastavljanje izvješća o pojavnostima u obavješćivanju Ureda o transakcijama od strane obveznika i dostavljanje istog izvješća Odjelu za prevenciju i nadzor, sastavljanje prijedloga za unaprjeđenje rada u predanalitičkoj obradi i dostavljanje istog relevantnim odjelima Ureda; obavlja analitičku obradu sumnjivih transakcija slijedom obrazloženih obavijesti o sumnjivim transakcijama dostavljenih od nadležnih tijela Devizni inspektorat, Porezna uprava, Financijska policija, Carinska uprava, Hrvatska agencija za nadzor financijskih usluga, Hrvatska narodna banka, Ministarstvo unutarnjih poslova Ravnateljstvo policije, Državno odvjetništvo RH, Ministarstvo pravosuđa, Sigurnosno obavještajna agencija, te inozemnih financijsko obavještajnih jedinica i drugih relevantnih domaćih i međunarodnih organizacija, a koja obrada uključuje otvaranje analitičkog predmeta, analitičku obradu transakcija koja se sastoji od prikupljanja podataka, sastavljanja izvješća s zaključcima i daljnjim prijedlozima, izdavanja naloga obvezniku za eventualnom odgodom obavljanja sumnjivih transakcija najviše za 72 sata, sastavljanja obavijesti o sumnjivim transakcijama (slučajeva) i dostavljanje istih nadležnim državnim tijelima Republike Hrvatske i inozemnim tijelima na daljnje postupanje i procesuiranje, sastavljanje izvješća s prijedlogom za zatvaranje predmeta, periodično sastavljanje izvješća o pojavnostima u obavijestima o sumnjivim transakcijama i dostavljanje istoga Odjelu za informacijski sustav i strategijske analize, sastavljanje prijedloga za unaprjeđenje rada u analitičkoj obradi i dostavljanje istog relevantnim odjelima Ureda; obavlja analitičku obradu transakcija vezanih za financiranje terorizma koja uključuje zaprimanje lista imena fizičkih osoba i entiteta osumnjičenih ili povezanih glede terorizma, pretraživanje baza transakcija, provjera u bankarskom sustavu Republike Hrvatske, analitička obrada transakcija koja se sastoji od sastavljanja izvješća s zaključcima i daljnjim prijedlozima, izdavanja naloga obvezniku za eventualnom odgodom obavljanja sumnjivih transakcija najviše za 72 sata, sastavljanja obavijesti o sumnjivim transakcijama (slučajeva) i dostavljanje istih nadležnim državnim tijelima Republike Hrvatske i inozemnim tijelima na daljnje postupanje i procesuiranje, sastavljanje izvješća s prijedlogom za zatvaranje predmeta, periodično sastavljanje izvješća o pojavnostima u obavijestima o sumnjivim transakcijama iz područja financiranja terorizma i dostavljanje istoga Odjelu za informacijski sustav i strategijske analize, sastavljanje prijedloga za unaprjeđenje rada u analitičkoj obradi i dostavljanje istog relevantnim odjelima Ureda.

Model je već viđen, koalicijska vlada početkom prošlog desetljeća činila je to kroz cestogradnju, ali taj model je u međuvremenu potpuno profaniran golemim dugovima nastalim u korupcijski sumnjivim transakcijama.

Ta sreća, pokazat će se danas, kao i devedesetih, plaća se golemim količinama državnog novca, koji se sumnjivim transakcijama izvlači iz državnih institucija i poduzeća.

Odjel za informacijski sustav i strategijske analize projektira i razvija inteligentni informacijski sustav Ureda sa svim svojim podsustavima; prima, prikuplja i pohranjuje u baze transakcija podatke o gotovinskim, gotovinskim povezanim i sumnjivim transakcijama korištenjem posebnog licenciranog aplikativnog softvera; obavlja administrativne poslove vezane uz informatički unos i korištenje podataka iz baza Ureda; provodi informatičku edukaciju službenika Ureda i ovlaštenih osoba obveznika; određuje pravila i standarde zaštite te način korištenja informacijske infrastrukture Ureda; pruža informatičku podršku operativnoj analitici, strateškoj analitici, prevenciji i administrativnom nadzoru; pruža hardversku i softversku podršku; obavlja poslove tehničkog održavanja i administriranja sustava; održava baze podataka o gotovinskim i gotovinskim povezanim transakcijama po godinama, održava baze sumnjivih transakcija, baze podataka o prijenosu gotovine i čekova preko državne granice, baze nekretnina i motornih vozila, baze predmeta i baze urudžbenog zapisnika; održava analitički softver za vizualizaciju slučajeva; organizira i nadzire sustav za provedbu elektroničkog prijenosa i obrade podataka zaprimljenih od obveznika; predlaže podzakonske i interne propise s područja sistemske zaštite podataka i evidencija u Uredu; obavlja poslove administriranja baza, implementiranja standarda i rada na području aplikacije i programiranja; organizira, provodi i nadzire sustave zaštite podataka i evidencija Ureda; razvija posebne metode analitičkog rada u Uredu; analizira, prognozira i priprema izvješća o stanju na području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma i izrađuje tipologije pranja novca u Republici Hrvatskoj; prepoznaje, prati i analizira pojavne oblike pranja novca u odnosu na karakteristične kriterije i elemente koji određuju promatranu pojavu (npr. učestalost, rezidentnost i nerezidentnost sudionika, država ishodišta i cilja, vrste financijskih usluga i sl.); priprema cjelovite analitičke materijale, procjene i informacije o problematici pranja novca i financiranja terorizma; izrađuje pisane materijale za potrebe analitičkog i preventivnog rada; razrađuje metodologiju i nositelj je izrade i realizacije određenih projekata za analitička istraživanja; doprinosi unaprjeđenju operativnog i analitičkog rada u suradnji sa drugim odjelima Ureda; analizira stanje primjene suvremenih informatičkih rješenja u područjima iz nadležnosti Ureda.

Zahtjev obveznicima za dostavu podataka o sumnjivim transakcijama ili osobama

Protivnici kritiziraju njegovu ulogu u sumnjivim transakcijama treće najveće banke.

Kao suvlasnici Hercegovina osiguranja franjevci su morali biti informirani i o različitim sumnjivim transakcijama koje je Miroslav Rupčić, direktor Hercegovina osiguranja i bivši predsjednik nadzornog odbora Hercegovačke banke radio preko Hrvatske zaklade HUM 2000. Riječ je o jednoj od zaklada za koju privremeni upravitelj Hercegovačke banke sumnja da je sudjelovala u pranju novca.

Proračunska sredstva grada u milijunskim iznosima koristila su za pokrivanje gubitaka u DING-u i drugim sumnjivim transakcijama.

Odjel za prevenciju obavlja stručne i administrativne poslove na području prevencije sprječavanja pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma u suradnji sa Zakonom određenim obveznicima; predlaže i prati razvoj preventivne strategije u području sprječavanja pranja novca u suradnji s domaćim i inozemnim tijelima i organizacijama koje se bave sprječavanjem pranja novca; projektira i razvija inteligentni informacijski sustav Ureda sa svim svojim podsustavima, u cilju ustrojavanja baza podataka; prima, prikuplja i statistički analizira podatke o gotovinskim i sumnjivim transakcijama korištenjem informacijskog sustava Ureda; obavlja administrativne poslove vezano uz informatički unos i korištenje podataka iz baza Ureda; provodi informatičku edukaciju službenika Ureda i ovlaštenih osoba obveznika; određuje pravila i standarde zaštite te način korištenja informacijske infrastrukture Ureda; obavlja administrativni nadzor nad obveznicima iz Zakona i podnosi nadležnom tijelu zahtjeve za pokretanje prekršajnog postupka protiv obveznika; provodi koordinaciju nadzora nad obveznicima s ostalima nadležnim državnim tijelima; stručno osposobljava službenike Ureda, ovlaštene osobe obveznika i službenike drugih nadležnih državnih tijela u poduzimanju mjera za sprječavanje i otkrivanje pranja novca; sastavlja i obveznicima dostavlja povratne obavijesti o sumnjivim transakcijama (tzv. feedback); daje obveznicima usmena i pisana tumačenja vezana za praktičnu primjenu Zakona i podzakonskih propisa; razvija i prati sustav indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija kod obveznika; predlaže i priprema zakonske, podzakonske i interne propise s područja sprječavanja pranja novca, te s područja sistemske zaštite podataka i evidencija Ureda.

O edukaciji U organizaciji Hrvatske zajednice računovođa i financijskih djelatnika u tijeku je prvi krug edukacije revizora, računovođa i poreznih savjetnika u kojoj sudjeluju Ured za sprječavanje pranja novca i Financijski inspektorat gdje će biti predstavljene odredbe novog Zakona koje se odnose na: specifične zadaće i obveze revizora, računovođa i poreznih savjetnika ograničenja u poslovanju gotovinom obavješćivanje Ureda o sumnjivim transakcijama nadzor nad provedbom mjera i drugo.

Ured za sprječavanje pranja novca samostalna je unutarnja ustrojstvena jedinica u sastavu Ministarstva financija osnovana temeljem Zakona o sprječavanju pranja novca (u daljnjem tekstu: Zakon) kao financijsko-obavještajna jedinica administrativnog tipa, koja prikuplja, analizira, analitički obrađuje i pohranjuje Zakonom propisane podatke o transakcijama, dobivene od Zakonom određenih obveznika, u cilju sprječavanja i otkrivanja pranja novca i sprječavanja financiranja terorizma; dostavlja obavijesti o sumnjivim transakcijam nadležnim državnim tijelima na daljnje postupanje i procesuiranje, zajedno s njima poduzima mjere za sprječavanje i otkrivanje pranja novca i sprječavanje financiranja terorizma; obavlja administrativni nadzor obveznika nad provedbom Zakona iz djelokruga svoje nadležnosti; neposredno i pod uvjetom uzajamnosti međunarodno razmjenjuje podatke o sumnjivim transakcijama s odgovarajućim tijelima i službama pojedinih država koje se bave sprječavanjem pranja novca; obavlja i druge poslove bitne za razvoj preventivne strategije u sprječavanju pranja novca.

Na njegovo nedavno " otkrivanje " malo poznatih pojedinosti o sumnjivim transakcijama koje su se navodno događale prije objavljivanja natječaja o prodaji ove hotelske kuće reagirao je hvarski gradonačelnik Zoran Domančić.

Drugim riječima, u provjeru tih transakcija uključili su se policija, poreznici, USKOK, Državno odvjetništvo, financijski inspektori, odnosno SOA-e ili neke strane obavještajne jedinice s ciljem nadzora i kaznenog progona u cilju utvrđivanja " nezakonitog karaktera sredstava analiziranih u sumnjivim transakcijama ".

Učestale uplate gotovine, značajno i naglo povećanje prometa računa bez vidljiva razloga, uplata gotovine koja odstupa od ubičajenog poslovanja klijenta, česte uplate i isplate tijekom dana ili nekoliko dana uzastopce - samo su neki od indikatora da je možda riječ o sumnjivim transakcijama.

Na tekst Prijedloga zakona članovi Odbora istaknuli su određene primjedbe i prijedloge: - prijedlog zakona potrebno je uskladiti s odredbama Zakona o izmjenama i dopunama Kaznenog zakona (Narodne novine, br. 105./04), - s obzirom na predložene izmjene zakona u smislu djelokruga i nadležnosti Ureda, te potrebe osnivanja novih Odjela iznimno je važno i opravdano zapošljavanje novih djelatnika, - novim člankom 42. a data je mogućnost Uredu da neposredno od banke traži podatke o sumnjivim transakcijama na bankovnim računima, u slučaju da banka ne postupi po nalogu Ureda istaknuto je da daljnja procedura mora biti jasna i određena.

Korisnik American Express kartice može sigurno kupovati na internetu znajući da su svi troškovi po American Express karticama zaštićeni od zlouporabe pod uvjetom da korisnik o sumnjivim transakcijama odmah obavijesti izdavatelja kartice i dok se pridržava uvjeta o izdavanju kartice.

Draga nam i suverena nacionalna država otela je rezultate rada i pravo na upravljanje i odlučivanje svom vlastitom stanovništvu i ponovno uvela državno vlasništvo, kako bi ga uglavnom sumnjivim transakcijama prepustila izabranim tajkunima, gotovo odreda bivšim kamiondžijama i skladištarima velikim domoljubima-interesnim nacionalistima.