Dokaz sloma 2.0. nastavlja gdje je prvo izdanje koje je jasno predvidjelo puknuće nekretninskog balona, sraz kredita, nesolventnost Fannie Mae te Freddie Mac stalo te uključuje više od 80 novih stranica aktualne analize i savjeta.

U ponedjeljak 8. rujna američki su mediji izvijestili o najvećem rastu dionica na Wall Streetu, nakon što je dan ranije američki ministar financija Henry Paulson objavio vladin plan za preuzimanje financijskih agencija Fannie Mae i Freddie Mac, koje su vjerovnici ili jamci za 5,4 bilijuna dolara stambenih kredita u SAD-u.

Bonuse je prije preuzimanja dijelio i Merrill Lynch, a u istom smjeru idu i Fannie Mae i Freddie Mac.

Ako se tome doda još kupovina dugova i ostalih vrijednosnica, odnosno toksičnog smeća u vrijednosti oko 800 milijardi dolara, prvenstveno od Fannie Mae i Freddie Mac, dobije se lijepi broj od preko 1 bilijun dolara.

To je ublažilo zabrinutost ulagača u vezi američkog financijskog sustava, pa su cijene većine dionica u tom sektoru porasle. čŒak su se osjetno oporavile i dionice Freddie Maca i Fannie Mae.

Danas smo svjedoci istog scenarija kad je građevinski sektor u SAD-u jednostavno uništen 2008. tzv. hipotekarnom krizom izazvanog kolapsom Fannie Mae i Freddie Mac.

Interesantno je da je Fannie Mae (Federal National Mortgage Association) osnovana 1938. g. tijekom Velike Depresije u sklopu New Deal programa oporavka od krize Franklina Roosevelta. 2010. g.

Kod Fannie Mae (FNMA) i Freddieja Maca (FHLMC) neki su se investitori već opekli.

Podsjetimo, Fannie Mae i Freddie Mac neslavno je " spasila " američka vlada u rujnu 2008.

Sa svakim novim državnim poticajom ne samo da zombi banke i tvrtke produžavaju svoju egzistenciju te nakon kratkog vremena traže još (poput AIG, Fannie Mae ili General Motors-a), nego raste i broj parazita koji se polako navikavaju na " nešto za ništa " kojim ih opskrbljuje državna sisa.

Američke medije šokiralo je otkriće Bloomberga da je bivši američki ministar financija Henry Paulson tjedan dana nakon što je pred javnošću decidirano ustvrdio kako je scenarij po kojemu bi američka vlada išla u spašavanje banaka Fannie Mae i Freddie Mac " gotovo nemoguć " imao sastanak s hedge fond menadžerima, kojima je tvrdio upravo suprotno.

Demokratsku stranku su nadalje optuživali da je krizu uzrokovao Clinton kada je, zbog nastojanja da poveća broj pripadnika manjina koji imaju vlastitu nekretninu, naredio da Fannie Mae i Freddie Mac, dijelom državne kreditne institucije, spuste kriterije ocjene boniteta prilikom odobravanja kredita.

Činjenica je da su Fannie Mae i Freddie Mac doprinijeli rastu ovih kredita, ali u znatno manjoj mjeri nego što tvrde republikanci: u vrijeme njihove ekspanzije, od 2003 do 2006 (Clinton je završio drugi mandat u siječnju 2001) udio ove dvije institucije na ukupnom tržištu hipotekarnih kredita se gotovo prepolovio (sa 70 na nešto iznad 35 %), tako da ih je teško optužiti za predvodnike.

Najveći su gubitnici bile dionice financijskog sektora, zaslužne za gotovo polovicu ukupnog pada indeksa, nakon izvješća tjedne publikacije za ulagače Barron koje je signaliziralo da američka vlada možda neće imati drugog izbora osim nacionalizacije dvaju američkih giganta hipotekarnog financiranja Freddie Mac i Fannie Mae.

Međutim, Lehman Brothers nije bio uzročnik krize (kao ni Wall Street), u središtu financijskog potopa nalazilo se jedno drugo ime: Fannie Mae.

E, za takve su namijenjeni sljedeći redci: Fannie Mae je utemeljena 1938. godine i to ukazom predsjednika Roosevelta štovano obćinstvo, (nekadašnja) državna institucija je hipocentar potresa (mjesto potresa), a Wall Street je tek epicentar (mjesto " odjeka " potresa).

Da su bezkućnici imali uvijete za stjecanje kuće, jastno vam je da jedna ovakva institucija ne bi ni trebala, ajd u banku dragane i to je to ali Fannie Mae je osnovana kako bi (od investitora, u početku američkih, a kasnije cijeloga svijeta) namakla novac za posebni program: nemam baš para, ali bih vrlo rado nekretninu.

Točno, štovano obćinstvo, puno se toga promijenilo, u vrijeme Vijetnamskog rata, Fannie Mae je izgubila monopol, dapače bačena je na burzu (otkačena od sise, pardon (gorećeg, Vijetnamskog) proračuna) i transformirana u GSE (državno sponzorirana agencija).

Da je nekakav Jimmy imao uvijete da kupi kuću u Virginiji ne bi njemu trebala Fannie Mae, Amerika ima banke, investitore, ima pare

glede amerike, eto bio sam tamo neko vrijeme i između ostalog imao prilike slušati ljude koji se u to razumiju kako je do svega toga došlo i što treba učiniti, naime, nije greenspan taj koji je zeznuo priču nego busheva administracija koja je omogućila da fredie mac i fannie mae svoju financijsku polugu istegnu do impresivnih 120 - 200:1 (dok recimo banke idu do maksimalno 30:1 a u pravilu su bitno niže); količina novca potrebna za krpanje ove rupe je toliko impresivno velika da nema nijedne države, uključivo i ameriku, koju tu rupu može zakrpati

\ Plan američke vlade o preuzimanju Freddie Maca i Fannie Mae usmjeren je na stabilizaciju financijskih tržišta i podršku raspoloživosti hipotekarnog financiranja \, kaže Lee Hardman, ekonomist londonskog ogranka Bank of Tokyo-Mitsubishi.

U priopćenju izdanom u nedjelju, kada su tržišta bila zatvorena, američko ministarstvo financija najavilo je stavljanje Freddie Mac i Fannie Mae pod strogu kontrolu saveznih vlasti, te ulaganje do 200 milijardi dolara u ta dva, financijskom krizom pogođena diva hipotekarnog financiranja.

Federalni regulatori preuzeli su Fannie Mae i Freddie Mac u rujnu 2008. (Hina)

Fed je proteklog tjedna imao u posjedu vrijednosne papire, pokrivene hipotekama, od agencija Fannie Mae i Freddie Mac za ukupno 1,066 milijardi dolara, što je povećanje u odnosu na 1,029 biliona dolara tjedan ranije.

Obveznice organizacija Fannie Mae, Freddie Mac i Federal Home Loan Bank System u posjedu Feda su, pak, opale na 167,49 milijardi dolara sa 169,01 milijarde.

Pad cijena kuća znači udar na banke i vladine agencije za hipotekarne kredite Fannie Mae i Freddie Mac. Sa svakim uzastopnim padom cijena kuća, imovina im vrijedi manje i banke će trpiti sve veće gubitke, izjavio je za CNBC Rick Sharga iz tvrtke RealityTrack.

U ponedjeljak su cijene financijskih dionice oštro pale upravo zbog procjena da će Fannie Mae i Freddie Mac zbog novih pravila morati prikupiti čak 75 milijardi dolara novog kapitala, što bi izazvalo pad vrijednosti njihovih postojećih dionica.

To je prvi put da američko ministarstvo pravosuđa podnosi građansku tužbu zbog prevare s hipotekarnim kreditima prodanima Fannie Mae i Freddie Mac, bankama koje se bave izdavanjem hipotekarnih kredita.

Bank of America pristala je platiti državnoj hipotekarnoj agenciji Fannie Mae 3,6 milijardi dolara odštete u sklopu nagodbe u sporu oko drugorazrednih hipotekarnih stambenih kredita koji su svojedobno uzrokovali međunarodnu financijsku krizu.

Freddie Mac i Fannie Mae raspolažu s polovicom svih hipoteka u Americi, a krahom tržišta nekretninama tvrtke su izgubile milijarde dolara.