Dokaz sloma 2.0. nastavlja gdje je prvo izdanje koje je jasno predvidjelo puknuće nekretninskog balona, sraz kredita, nesolventnost Fannie Mae te Freddie Mac stalo te uključuje više od 80 novih stranica aktualne analize i savjeta.

U ponedjeljak 8. rujna američki su mediji izvijestili o najvećem rastu dionica na Wall Streetu, nakon što je dan ranije američki ministar financija Henry Paulson objavio vladin plan za preuzimanje financijskih agencija Fannie Mae i Freddie Mac, koje su vjerovnici ili jamci za 5,4 bilijuna dolara stambenih kredita u SAD-u.

Bonuse je prije preuzimanja dijelio i Merrill Lynch, a u istom smjeru idu i Fannie Mae i Freddie Mac.

Ako se tome doda još kupovina dugova i ostalih vrijednosnica, odnosno toksičnog smeća u vrijednosti oko 800 milijardi dolara, prvenstveno od Fannie Mae i Freddie Mac, dobije se lijepi broj od preko 1 bilijun dolara.

Danas smo svjedoci istog scenarija kad je građevinski sektor u SAD-u jednostavno uništen 2008. tzv. hipotekarnom krizom izazvanog kolapsom Fannie Mae i Freddie Mac.

Na osnovi potraživanja iz hipotekarnih kredita takve kuće emitiraju, u SAD npr., tzv. pass-through securities (izdaju ih ili garantiraju za njih državne agencije, npr. popularne Ginnie May, Fannie May i Freddie Mac), pay-through obveznice, a emitiraju se i udjelni certifikati (PC), privatni certifikati izdani na osnovi standardne hipoteke, kolateralne hipotekarne obveznice, državne i lokalne obveznice.

Podsjetimo, Fannie Mae i Freddie Mac neslavno je " spasila " američka vlada u rujnu 2008.

Američke medije šokiralo je otkriće Bloomberga da je bivši američki ministar financija Henry Paulson tjedan dana nakon što je pred javnošću decidirano ustvrdio kako je scenarij po kojemu bi američka vlada išla u spašavanje banaka Fannie Mae i Freddie Mac " gotovo nemoguć " imao sastanak s hedge fond menadžerima, kojima je tvrdio upravo suprotno.

Demokratsku stranku su nadalje optuživali da je krizu uzrokovao Clinton kada je, zbog nastojanja da poveća broj pripadnika manjina koji imaju vlastitu nekretninu, naredio da Fannie Mae i Freddie Mac, dijelom državne kreditne institucije, spuste kriterije ocjene boniteta prilikom odobravanja kredita.

Činjenica je da su Fannie Mae i Freddie Mac doprinijeli rastu ovih kredita, ali u znatno manjoj mjeri nego što tvrde republikanci: u vrijeme njihove ekspanzije, od 2003 do 2006 (Clinton je završio drugi mandat u siječnju 2001) udio ove dvije institucije na ukupnom tržištu hipotekarnih kredita se gotovo prepolovio (sa 70 na nešto iznad 35 %), tako da ih je teško optužiti za predvodnike.

Najveći su gubitnici bile dionice financijskog sektora, zaslužne za gotovo polovicu ukupnog pada indeksa, nakon izvješća tjedne publikacije za ulagače Barron koje je signaliziralo da američka vlada možda neće imati drugog izbora osim nacionalizacije dvaju američkih giganta hipotekarnog financiranja Freddie Mac i Fannie Mae.

Da bi sve skupa imalo ozbiljan prizvuk tržišta, dozvoljeno je (1970) i osnivanje " konkurentske " firme: Freddie Mac.

U priopćenju izdanom u nedjelju, kada su tržišta bila zatvorena, američko ministarstvo financija najavilo je stavljanje Freddie Mac i Fannie Mae pod strogu kontrolu saveznih vlasti, te ulaganje do 200 milijardi dolara u ta dva, financijskom krizom pogođena diva hipotekarnog financiranja.

Federalni regulatori preuzeli su Fannie Mae i Freddie Mac u rujnu 2008. (Hina)

Fed je proteklog tjedna imao u posjedu vrijednosne papire, pokrivene hipotekama, od agencija Fannie Mae i Freddie Mac za ukupno 1,066 milijardi dolara, što je povećanje u odnosu na 1,029 biliona dolara tjedan ranije.

Obveznice organizacija Fannie Mae, Freddie Mac i Federal Home Loan Bank System u posjedu Feda su, pak, opale na 167,49 milijardi dolara sa 169,01 milijarde.

Pad cijena kuća znači udar na banke i vladine agencije za hipotekarne kredite Fannie Mae i Freddie Mac. Sa svakim uzastopnim padom cijena kuća, imovina im vrijedi manje i banke će trpiti sve veće gubitke, izjavio je za CNBC Rick Sharga iz tvrtke RealityTrack.

Ipak, najviše kontroverzi izazvalo je nedavno otkriće da je Gingrich, dok je bio član Kongresa, imao 300.000 dolara vrijedan konzultantski ugovor s velikom hipotekarnom tvrtkom Freddie Mac, koja je prije dvije godine propala i morala biti sanirana novcem poreznih obveznika.

U ponedjeljak su cijene financijskih dionice oštro pale upravo zbog procjena da će Fannie Mae i Freddie Mac zbog novih pravila morati prikupiti čak 75 milijardi dolara novog kapitala, što bi izazvalo pad vrijednosti njihovih postojećih dionica.

To je prvi put da američko ministarstvo pravosuđa podnosi građansku tužbu zbog prevare s hipotekarnim kreditima prodanima Fannie Mae i Freddie Mac, bankama koje se bave izdavanjem hipotekarnih kredita.

Freddie Mac i Fannie Mae raspolažu s polovicom svih hipoteka u Americi, a krahom tržišta nekretninama tvrtke su izgubile milijarde dolara.

To je dovelo i do krize velikih fondova za financiranje stanogradnje Fannie Mae i Freddie Mac, koje je svojom intervencijom prije desetak dana spasila država.

Velike muke s kojima su suočile velike američke financijske institucije kao što su Lehman Brothers, Freddie Mac i Fannie Mae potaknule su ministre financija EU da razmotre u kojoj su mjeri spremni odgovoriti u slučaju da se jedna velika europska banka nađe u ozbiljnim teškoćama.

Washington je prošli tjedan najavio da će se pobrinuti za dvije najveće posrnule hipotekarne banke Fannie Mae i Freddie Mac u cilju stabilizacije tržišta, potez koji je izazvao raznolike reakcije.

Sjedinjene Države podnijele su građansku tužbu protiv Bank of America zbog prodaje tisuća loših hipotekarnih kredita koji su kasnije pali na teret banaka Fannie Mae i Freddie Mac i nanijeli štetu od više od milijardu dolara.

Među tvrtkama koje su se ove godine našle na Fortuneovoj listi 500 najvećih američkih kompanija, u godinu dana prije 15. rujna na burzama je uvjerljivo najveći rast, od čak 367 posto, ostvario Freddie Mac.

To tržište je jednostavno nestalo i godišnje iznos emisija naglo je pao za 97 posto - s 1,9 bilijuna na samo 50 milijardi dolara - između 1996. i 2009. Kako bi se spriječio krah američkog gospodarstva gotovo cjelokupno (95 posto) stambeno financiranje u 2009. moralo je ići preko državnih agencija Fannie Mae, Freddie Mac i Ginnie Mae.

Nakon kolapsa javnih stambeno-kreditnih institucija u SAD-u, Fannie Mae i Freddie Mac-a, kriza je u SAD-u eksplodirala 14. rujna 2008., kad je Lehman Brothers već otišao u stečaj.

Glavnina te pomoći otišla je bankama, osiguravajućem divu AIG-u, a pomoć su primile i agencije za stambeno kreditiranje Fannie Mae i Freddie Mac, te posrnuli proizvođači automobila General Motors i Chrysler.

Fannie Mae i Freddie Mac u 2010. smanjili gubitak 25. veljače 2011 - Američki hipotekarni zajmodavci Fannie Mae i Freddie Mac u četvrtom su tromjesečju, ali i u cijeloj 2010. smanjili gubitke, no ponovno su od vlade zatražili pomoć.Fannie Mae je u promatranom razdoblju zabilježio gubitak u visini 2,1 milijarde dolara, a od...