Na taj način osiguranici dobrovoljnih mirovinskih fondova imaju osiguranu " kamatu " od 25 posto već u startu, neovisno o tome koliko će upravljajući njihovim novcem zaraditi i mirovinski fond.

U shemi 1 prikazan je prijedlog strateškog okvira poticanja dobrovoljnih mirovinskih štednih i isplatnih proizvoda.

Vjerujemo da je potpuna afirmacija dobrovoljne mirovinske štednje, posebno u korporativnom sektoru, pred nama, jer imajući u vidu činjenicu da se porezne olakšice došle prekasno i da je, po gospodarskom oporavku, pred nama velik posao predstavljanja porezne olakšice poslodavcima ", ističe Mandica Zulić, predsjednica Uprave Raiffeisen dobrovoljnih mirovinskih fondova u razgovoru za Svijet osiguranja.

Istodobno je neto imovina šest otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) iznosila 696,3 milijuna kuna, a imovina zatvorenih DMF-ova bila na razini od 120,38 milijuna kuna.

Dok Vlada ne odredi iznos uplate koji će se poslodavcima koji uplaćuju dobrovoljnu mirovinsku štednju za račun svojim radnicima priznati kao odbitak, teško je procijeniti mogući učinak uvođenja te mjere, jednako kao što je u situaciji kad je većina osiguranika shvatila da dobrovoljna mirovinska štednja svakako donosi korist teško ocijeniti u kojoj će mjeri ukidanje poreznih olakšica za osiguranike koji sami uplaćuju doprinos za mirovinsku štednju imati za posljedicu odustajanje od štednje, ocijenili su čelni ljudi dobrovoljnih mirovinskih fondova.

Osim ako ulaskom Hrvatske u EU ne dođe do pozitivnih pomaka u smislu izjednačavanja uvjeta poslovanja životnih i dobrovoljnih mirovinskih osiguranja ili nekih drugih vidova stimulacije ulaganja u životna osiguranja.

" Kad se izuzmu dionice koje su u portfeljima obveznih i dobrovoljnih mirovinskih fondova, u rukama ostalih malih dioničara je manje od 7,5 posto dionica.

Konkretan odgovor na pitanje kako zaposliti starije osobe nudi Senka Fekeža Klemen, direktorica Erste dobrovoljnih mirovinskih fondova: Starije se u svijet rada može uključiti na dobrovoljnoj bazi.

" Porezne olakšice za poslodavce svakako će pridonijeti porastu dobrovoljne mirovinske štednje, i to prije svega porastu broja poslodavaca koji bi mogli donijeti odluku o tome da će početi s uplatama za račun svojih radnika, ali i jačanju postojećih zatvorenih mirovinskih fondova, čiji bi pokrovitelji sada mogli donijeti i odluke o povećanju izdvajanja za račun svojih radnika ", kaže Mandica Zulić, direktorica Raiffeisen dobrovoljnih mirovinskih fondova.

Na to upozorava i Veronika Šapina Pezelj, direktorica Croatia osiguranje dobrovoljnih mirovinskih fondova.

I smanjeni bi se poticaj priznavao na uloge članova dobrovoljnih mirovinskih fondova do najviše 5000 kuna godišnje.

Kalkulatori dobrovoljnih mirovinskih fondova pokazuju stanje računa od 88 tisuća kuna, što je dovoljno za isplatu 700 kuna mjesečno tijekom 10 godina.

Imovina pod upravljanjem AZ dobrovoljnih mirovinskih fondova premašila je milijardu kuna, a trenutno za svoju mirovinu u AZ dobrovoljnim mirovinskim fondovima štedi preko 100 000 članova.

Postoji i nekoliko zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova, poput fonda za zaposlenike Hrvatske elektroprivrede, u kojima štedi oko 18 tisuća ljudi i imaju imovinu od 400 milijuna kuna.

Oko 184.000 osiguranika koji imaju račune u jednome od šest otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova i oko 17.300 njih koji štede u zatvorenim dobrovoljnim mirovinskim fondovima krajem prosinca na računima su imali oko 1,7 milijardi kuna ukupne imovine

Državni poticaji Senka Fekeža Klemen, direktorica Erste Plavi dobrovoljnih mirovinskih fondova, podsjeća kako je, sa 170.000 osiguranika u dobrovoljnim mirovinskim fondovima, tim oblikom štednje obuhvaćeno samo oko deset posto ukupnog broja zaposlenih, dok je prosjek na razini Europske unije čak 40 posto.

Zakon kaže da kao poreznu olakšicu možemo koristiti isključivo police životnog osiguranja, dopunskih i privatnih zdravstvenih osiguranja kao i dobrovoljnih mirovinskih.

Ministarstvo financija uplatilo je na račune dobrovoljnih mirovinskih fondova preostalih 4,21 milijun kuna čime su državna poticajna sredstava za 2008. godinu uplaćena u cijelosti, priopćeno je za www.banka.hr iz Ministarstva

Vlada Srbije je spremna ponuditi izjednačavanje poreznog tretmana dobrovoljnih mirovinskih fondova i životnog osiguranja, ali time osiguratelji nisu zadovoljni.

Na tržištu dobrovoljnih mirovinskih fondova lani je poslovalo devet društava za upravljanje tim fondovima.

Imovina dobrovoljnih mirovinskih fondova potkraj 2009. godine iznosila je 1.140 milijuna kuna (u 2008. - 950 milijuna kuna).

Dok ulaganja zatvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova pokazuju pad ulaganja u dionice, investicije obveznih mirovinskih fondova rastu.

Kod dobrovoljnih mirovinskih fondova od njih 6 čak su 4 ispod 5 % PGP-a.

Oko 184.000 osiguranika koji imaju račune u jednome od šest otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova i oko 17.300 njih koji štede u zatvorenim dobrovoljnim mirovinskim fondovima krajem prosinca na računima su imali oko 1,7 milijardi kuna ukupne imovine.

Statistike govore da je 2004. bila godina afirmacije većine otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova.

No, iako se tržište dobrovoljnih mirovinskih fondova tek organizira, već 13 godina postoji Royal mirovinsko osiguranje.

Četiri obvezna mirovinska fonda (OMF) su bila vrijedna čak 20,8 milijardi kuna, imovina šest otvorenih dobrovoljnih mirovinskih fondova (ODMF) iznosila je 682,04 milijuna kuna, dok je imovina 12 zatvorenih DMF-ova težila punih 117,8 milijuna kuna.

Dugoročnu namjensku štednju u obliku životnog osiguranja, dobrovoljnih mirovinskih fondova i ostalih oblika dugoročne štednje treba, traži HUO, uvrstiti uz istraživanje i razvoj, obrazovanje i energetiku i staviti na listu prioriteta poticajne porezne politike i to kako u dijelu individualne tako i korporativne štednje.

Ulagačka politika dobrovoljnih mirovinskih fondova je umjereno konzervativna, što znači optimalan omjer sigurnosti i rizika, a određene intervencije u Zakonu u smislu veće fleksibilnosti ulagačke politike dio su prijedloga izmjena Zakona koji još usuglašavamo

Razlikovanje područja mirovinskog sustava (dokup mirovine je pojmovno, sadržajno, porezno, pravno i provedbeno suštinski različit od oblika mirovinskog osiguranja II. i III. stupa) od područja rada (danas čak i ministarstvo nosi naziv u kojem su ta dva područja razdijeljena) temelj je za razlikovanje otpremnina od dobrovoljnih mirovinskih programa.