»1. za ugovorne odnose prije 1. siječnja 2004., isplatitelj utvrđuje identitet i rezidentnost stvarnoga korisnika, koji se sastoji od njegova imena, prezimena i stalne adrese, koristeći se raspoloživim informacijama, a osobito informacijama stečenima sukladno odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma;

Na Danima hrvatskog osiguranja čuli smo Vašu vrlo emotivnu kritiku Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma čije odredbe, po Vama, predstavljaju veliku kočnicu u razvoju tržišta životnih osiguranja.

Znate li da je izobrazba u sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma obavezna?

U raspravi su članovi Odbora jednoglasno podržali Prijedlog zakona o sprječavanju pranja novca i financiranju terorizma, istaknuvši da se istim nadograđuje postojeće sustav.

(1) Pri odlučivanju o izdavanju suglasnosti za stjecanje kvalificiranog udjela Hrvatska narodna banka procjenjuje primjerenost i financijsko stanje stjecatelja kvalificiranog udjela prema sljedećim kriterijima: 1) ugledu stjecatelja, 2) ugledu, odgovarajućim sposobnostima i iskustvu bilo koje osobe koja će nakon stjecanja voditi poslove kreditne institucije, 3) financijskom stanju stjecatelja, posebno u odnosu na vrstu poslova koje obavlja kreditna institucija u kojoj se stječe kvalificirani udio, 4) mogućnostima kreditne institucije da se pridržava, odnosno nastavi pridržavati odredbi ovoga Zakona, a posebno prema tome da li grupa čijim će članom postati kreditna institucija ima strukturu koja omogućava provođenje djelotvorne supervizije, djelotvornu razmjenu informacija među nadležnim nadzornim tijelima i određivanje podjele odgovornosti među nadležnim tijelima te 5) prema tome postoje li opravdani razlozi za sumnju, u skladu s propisima o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, da se u vezi s predmetnim stjecanjem provodi ili pokušava provesti pranje novca ili financiranje terorizma, ili da predmetno stjecanje može povećati rizik od provođenja pranja novca ili financiranja terorizma. (2) Hrvatska narodna banka neće postavljati prethodne uvjete u vezi s visinom udjela koje stjecatelj namjerava steći niti će procjenjivati zahtjev za izdavanje suglasnosti za stjecanje kvalificiranog udjela s osnova ekonomskih potreba tržišta.

U Austriji se tako striktno pridržavamo postojećih zakona o sprječavanju pranja novca.

Ovih nekoliko stavki iz Zakonu o sprječavanju pranja novca jasno ukazuju da bi istraga mogla dati daleko bolje rezultate.

Stručno osposobljavanje i izobrazba u vezi sa sprječavanjem pranja novca i financiranja terorizma, prvenstveno za ovlaštene mjenjače i priređivače igara u kasinima 25.9.2012, Opatija Seminar je namijenjen svim obveznicima navedenim u čl. 4. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, a osobito ovlaštenim mjenjačima i priređivačima igara u kasinima.

Također predlažu da se u Direktivi o prospektu ukine obveza prijevoda sažetka prospekta i umjesto toga propiše jedan jezik na kojem bi se svi prospekti u EU trebali objaviti, a upozoravaju i na to da Treća direktiva o sprječavanju pranja novca sadrži preopćenite odredbe o obvezi financijskih institucija da utvrde porijeklo bogatstva i nadziru poslovni odnos s politički izloženim osobama iz drugih država.

U Financijskom inspektoratu u suradnji s MMF-om održana edukacija o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma

Za ta sredstva nema pokrića u smislu odredbi Zakonu o sprječavanju pranja novca.

Istražitelji provjeravaju navodne povrede zakonskih odredbi o sprječavanju pranja novca, po kojima banke moraju izvješćivati vlasti o svim transakcijama novčarskih ustanova sa sjedištem izvan EU, poput IOR-a.

Vlada priprema zakon o sprječavanju pranja novca, koji će onemogućiti plaćanja gotovinom za iznose veće od 15 tisuća eura.

Insurance Europe izložio je mišljenje o izvještaju Europske komisije vezanom uz Direktivu o sprječavanju pranja novca na javnoj raspravi koju je potkraj prošlog tjedna organizirala Europska komisija.

Sukladno međunarodnim standardima te na temelju članka 75. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma podaci o sumnjivim transakcijama i osobama koje Ured, kao hrvatska financijsko-obavještajna jedinica prikuplja i obrađuje, predstavljaju klasificirani podatak i postupci koje provodi tajni su, stoga Ured nije ovlašten iznositi podatke o konkretnim slučajevima.

" Tvrdim da se novac hrvatskog podzemlja, kao u Americi 50 - ih, u ovom trenutku pere kroz graditeljsku djelatnost ", optužba je koju je iznio IDS-ovac Damir Kajin u utorak, zadnjeg dana redovite ljetne sjednice Sabora, u raspravi o konačnoj verziji zakona o sprječavanju pranja novca

Tadija Šakić iz Financijskog inspektorata pojasnio je način provedbe nadzora nad primjenom Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma kod obrtnika.

" Objasnite mi kaj zapravo mi tu ispunjavamo? " " Ma to je Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, pa sad moramo za svaku pravnu osobu ispuniti ovaj formular. " " Pa dobro za pravnu osobu, a kaj da sam napravil policu k o fizička osoba? ", počne samodopadno filozofirati Barišić zavaljen u kuhinjski stolac.

Svrha priručnika je ujednačeno postupanje, tj. standardizacija procedura i postupaka u nadzoru nad obveznicima primjene i provedbe Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (ZSPNFT).

Ovaj se članak neće primjenjivati u svezi s odredbama Direktive 2005/60/EC [ 1 ] ili nacionalnih propisa o sprječavanju pranja novca.

Ured je osnovan Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, ustrojen je u okviru Ministarstva financija kao posebna ustrojstvena jedinica i potpuno je operativno neovisan i autonoman u svome postupanju.

Napomena: Prema toč. 4.4.1. Općih smjernica za provođenje Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, koje smjernice je donio Financijski inspektorat u rujnu 2011. (www.mfin.hr), program stručnog osposobljavanja i izobrazbe mora biti dokumentiran, tj. potrebno je dokumentirati sadržaj programa, vrijeme održavanja i popis osoba koje su sudjelovale.

Banka nije poštovala odredbe Zakona o sprječavanju pranja novca i pripadajućih akata, budući da plaćanja izvršena Charlemagne Capitalu (u off-shore zonu) nije prijavila Uredu za sprječavanje pranja novca. "

Uz proračun, izglasovani su Zakon o Poreznoj upravi, Zakon o prestanku važenja zakona o Financijskoj policiji, Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma te Zakon o financijskom inspektoratu.

Praktični primjeri prilagođeni su prvenstveno računovođama, odvjetnicima i javnim bilježnicima, mjenjačima i posrednicima u prometu nekretnina, - tri dopunjena ogledna primjerka internog akta radi sprječavanja i otkrivanja pranja novca i financiranja terorizma (posebno za računovođe, porezne savjetnike i revizore, posebno za odvjetnike i javne bilježnike, te posebno za sve ostale obveznike), - ogledni primjerak programa stručnog osposobljavanja i izobrazbe, - POTVRDU koja se izdaje kao dokaz da je polaznik obavio stručno osposobljavanje i izobrazbu za 2013. godinu, u skladu s čl. 49. Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Program obuhvaća upoznavanje i praktične primjere: - s odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, - s podzakonskim propisima (pravilnicima) donesenih na temelju Zakona, - s Općim i sektorskim smjernicama koje je donio Financijski inspektorat, te smjernicama koje je donijela HANFA, Porezna uprava i HNB, - s internim aktima koje moraju donijeti obveznici, - s međunarodnim standardima koji proizlaze iz međunarodnih konvencija s područja sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma, - s listom indikatora za prepoznavanje sumnjivih transakcija, - s drugim zadaćama propisanim Zakonom o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, - s prekršajnim odredbama zbog neprovođenja Zakona, - s obvezama i praktičnim primjerima za računovođe, revizore, odvjetnike, javne bilježnike, trgovce nekretninama i mjenjače.

Po prvi put objavili smo u našem izdanju knjigu kojom se prati sustav sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma u okviru Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma (Nar. nov., br. 87/08. i 25/12.) i njegovih provedbenih propisa.

O novom Zakonu Novi Zakon o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma stupa na snagu 01/01/2009. Njime se primarno zakonodavstvo u RH u potpunosti harmonizira s pravnom stečevinom EU u ovom području.

Odbor odlučuje o zahtjevima drugih tijela za dostavu informacija i podataka, prati provođenje uzajamno preuzetih prava i obveza, uključujući razmjenu informacija i podataka na temelju sklopljenih sporazuma s drugim tijelima, priprema i predlaže zaključivanje sporazuma o suradnji s drugim tijelima, predlaže izradu i donošenje podzakonskih akata stručnim službama te sudjeluje u izradi zakonskih propisa o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Uz prethodno navedene sastavnice knjige, posebno poglavlje objašnjava i nadzornu praksu tijela koja provode nadzor nad provedbom Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma: Financijskog inspektorata, Ureda za sprječavanje pranja novca te Hrvatske agencije za nadzor financijskih usluga.